Sécuriser son patrimoine avec de l’immobilier lors de la crise future crise financière qui se profile

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Serions nous à l’aune d’un flash krak sur l’année 2018 comme l’annonce Michael Hartnett, un analyste très renommé de Bank of America Merrill Lynch  ? Sur fond de résultats de croissance mondiale et d’une reprise économique notamment sur la zone euro, les marchés boursiers affichent des résultats insolents au plus haut depuis la crise des subprime en 2007. Grace au pilotage des politiques des banques centrales (fed – bce – banque du japon) qui ont déversé des milliards de dollars avec le QE, les actifs ont explosé en résultat. La taille des bilans des 5 banques centrales est stratosphérique, avec plus de 20.000 milliards de dollars de création de monnaie, permettant l’achat d’actifs tous azimuts, créant des bulles sur les secteurs des actions, une canalisation des dettes d’état permettant des taux d’interets proche de 0 (grace à des taux négatifs), mais une explosion des endettements des états…. Les banques commerciales ont également bénéficié de largesses incroyable et ont grossi leur bilan par 4 sur 10 ans, notamment en Europe, notamment avec les départements de gestions financiers (produits dérivés). Les Etats ne sont pas en reste, puisque la dette est devenue incontrôlable. Les dettes des grandes entreprises ne sont pas en reste, avec des opérations d’acquisitions à tour de bras comme on a pu le voir avec Altice, qui est l’exemple qui cache la foret, mais avec un retour de baton avec une perte de 60 % de sa valeur d’action en 1 mois. Les endettements des Americains sont devenus une sorte de folie incontrolable au niveau des crédits Etudiant, des crédits automobile ou des cartes de crédits , ces 3 postes représentant plus 3000 milliards d’actifs dont 20 % ne peuvent etre recouvrés à ce jour. Plus près de nous, certaines banques italiennes et espagnoles sont dans des situations catastrophiques avec des dépôts de bilan de 7 banques en 5 mois. L’état Italien a du créer des mécanismes pour sauver pour l’instant le secteur bancaire, avec à la clé une opération de 5 milliards de rachats des actifs pourris de ces banques. A ce sujet, le secteur bancaire italien serait-il le prochain secteur qui va créer l’explosion du système financier ? 114 banques italiennes affichent un ratio de crédits non-performants supérieur à 100 % des immobilisations corporelles, dont il faut savoir que c’est un signe de stress sévère (ratio Texas). 24 banques ont un ratio de crédits non-performants de plus de 200 % par rapport à leurs immobilisations corporelle. La liste est plus longue encore avec les target2 (à découvrir), la performance des fonds de pensions us et canadiens, la bulle des crédits privés chinois….. les produits titrisés, les cds et le shadow banking…. etc…..

Les actifs tangibles et l’immobilier assurent la protection de votre patrimoine

Face à cette situation qui pourrait ne plus devenir contrôlable, car il ne faut pas oublier que le marché des actions est géré par des ‘robots de trading’, dont les opérations représentent 75 % des opérations au niveau mondial, les conséquences peuvent etre dures à encaisser. Pour cela, des solutions existent pour les investisseurs qui ne maitrisent pas la gestion des actifs financiers dont des risques de perte peuvent etre important. Une diversification s’impose dans des secteurs qui sont le plus souvent des valeurs refuges. L’immobilier reste une valeur certaine en cas de crise financière. investir dans l’immobilier pour préserver son patrimoine est l’une des stratégie les moins risquées car les secteurs financiers sont risqués. Il ne faut pas omettre que la loi sapin 2 mis en place l’année dernière permettra de protéger les banques d’un risque de faillite, mais avec pour conséquence un risque de spoliation des fonds financiers sur les comptes bancaire et un blocage de l’assurance vie, si une crise obligataire se profile et elle va se profiler le jour ou les taux des OAT remonteront. Les analyses graphique des OAT à 10 ans US poussent fort depuis quelques semaines…

 

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